No 2016. gada 30. jūnija Krievijas Federācijas Centrālā banka plāno pabeigt kapitāla amnestijas procedūru, kuras laikā tika īstenota pilsoņiem piederošo līdzekļu legalizācijas prakse. Drīz visām bankām būs pilnas tiesības izlemt, vai noguldīt iedzīvotājus vai ne. Tāpēc 2016. gada otrajā pusē visiem klientiem būs grūtības veikt darījumus ar bankas depozītiem. Tas attiecas uz privātpersonām, juridiskām personām un individuāliem uzņēmējiem.
2016. gadā tiks pabeigta Vladimira Putina ieviestā kapitāla amnestijas procedūra, kuras mērķis ir noskaidrot šaubīgus ienākumus.
Pagājušajā gadā Krievijas Banka kredītiestādēm deva tiesības kontrolēt un pārbaudīt savu noguldītāju līdzekļu avotus, taču kopš 2015. gada šīs tiesības izmanto tikai Krievijas Federācijas Sberbank.
Klientiem nebūs problēmu ar depozīta atvēršanu Sberbank, viņiem nepieciešama tikai pase. Grūtības sāksies, ja noguldītājs vēlas veikt operācijas ar savu depozītu 1,5 miljonu rubļu apmērā, jo īpaši izņemt vai pārskaitīt līdzekļus. Šajā gadījumā noguldītājam būs jāiesniedz dokumenti, kas apstiprina viņu līdzekļu likumību (īpašuma pārdošanas sertifikāti, 2-NDFL sertifikāts, grāmatvedības departamenta dokumenti utt.). Turklāt valsts vēl nav izveidojusi noteiktu dokumentu sarakstu, lai apstiprinātu līdzekļu avotus, kas nozīmē, ka katrai bankai ir tiesības pēc saviem ieskatiem pieprasīt dažādus dokumentus un izlemt, vai atļaut noguldījumu operācijas.
Līdz šim, ieviešot šādus jauninājumus banku nozarē, sūdzības un neapmierinātība jau ir saņemta no noguldītājiem.
Citas kredītiestādes, izņemot Sberbank, piemēram, Alfa-Bank un VTB24, vēl neveic kontroli un informācijas vākšanu par klientu līdzekļu avotiem un, veicot darījumus ar noguldījumiem, neprasa ienākumu legalizācijas sertifikātus.
Runājot par summu, 2001. gada 7. augusta federālais likums Nr. 115 nosaka obligātu kontroli pār darījumiem, kuru summa ir 600 tūkstoši rubļu vai vairāk. vai tā ekvivalents ārvalstu valūtā. Arī jebkuras summas tiek kontrolētas, ja ir aizdomas par to apšaubāmu ienākumu avotu.
Krievijas Centrālās bankas Finanšu uzraudzības un valūtas kontroles departamenta vadītāja vietnieks Iļja Jasinsskis sacīja, ka pēc kapitāla amnestijas termiņa beigām bankām būs jāiegūst apstiprinājums par savu klientu naudas un īpašuma likumību. Tas attiecas gan uz jauniem noguldījumiem, gan uz noguldījumiem, kas jau bija bankas kontos pirms amnestijas beigām.
