Nesen Sberbank klienti ir izlējuši milzīgas sūdzības par maksājumu karšu bloķēšanu, atsaucoties uz federālo likumu Nr. 115. Lai atkal varētu izmantot savu naudu, jums jārīkojas noteiktā secībā.
Federālā likuma Nr. 115 nosaukums ir “Par cīņu pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu (atmazgāšanu) un terorisma finansēšanu”. Tādējādi maksājumu un kredītkaršu bloķēšana, pamatojoties uz šo likumu, ir iespējama, ja bankai ir aizdomas, ka tās veic maksājumus teroristu organizāciju atbalstam.
Ja kartes turētājs šī likuma ietvaros patiešām nosūtīja personisku naudu nelegālām vajadzībām, kartes bloķēšana patiešām ir pamatota. Šajā gadījumā diez vai var būt pretēju pierādījumu. Tomēr ļoti bieži Sberbank aizliedz piekļuvi maksājumiem neatkarīgi no tā, vai darījumi ir likumīgi. Tas var notikt šādos gadījumos:
- masveida kriptovalūtas pirkšana un pārdošana, izmantojot bankas karti;
- lieli naudas pārskaitījumi uz iepriekš neizmantotiem kontiem;
- vienreizēja vai vairākkārtēja saņemšana par summu, kas pārsniedz 600 000 rubļu;
- aizdevumu saņemšana vai atdošana no fiziskām vai juridiskām personām (ar attiecīgu atzīmi pārsūtot);
- ienākumu saņemšana no individuālo uzņēmēju vai juridisko personu kontiem;
- naudas pārskaitījumi uz to pilsoņu kontiem un kartēm, kuri iepriekš ir pārkāpuši Krievijas likumus vai ir iekļauti aizdomās par teroristu darbībām.
Šādās situācijās jums pēc iespējas ātrāk jāsazinās ar tuvāko Sberbank biroju jūsu pilsētā. Vislabāk ir lūgt klātienes tikšanos ar biroja vadītāju, jo parastajiem balsu skaitītājiem nav pilnvaru atcelt bloķēšanu, kas veikta saskaņā ar likumdošanas pasākumiem. Vadības standarta priekšlikums būs lauzt līgumu ar banku un pārskaitīt uz citu finanšu iestādi apkalpošanai. Tomēr tajā pašā laikā līdzekļi parasti paliek iesaldēti bloķētos kontos.
Ja vēlaties vēlreiz piekļūt saviem līdzekļiem un pierādīt faktu, ka bloķēšana tika izdarīta kļūdas dēļ, aizpildiet filiāles vadītājam adresētu pieteikumu ar lūgumu atbloķēt karti. Norādiet tajā bloķēšanas datumu un iemeslu. Sīki aprakstiet, kādiem nolūkiem karte tika izmantota, kam un kādam tika veikti naudas pārskaitījumi. Ja konti tika iesaldēti sakarā ar biežu summu saņemšanu no neuzticamiem avotiem, uzskaitiet tos visus un pievienojiet pieteikumam apliecinošos dokumentus, piemēram, 2-NDFL un 3-NDFL sertifikātus par nodokļu samaksu par saņemtajām summām, dokumentus, kas apstiprina lieli pirkumi biznesa mērķiem utt.
Gaidiet bankas lēmumu, kas parasti tiek pieņemts 30 dienu laikā. Ja tiek atteikts atgriezt piekļuvi kontiem un kartēm, neskatoties uz sniegtajiem pierādījumiem, varat vērsties tiesā, iesniedzot prasību par nelikumīgu patērētāju pakalpojumu ierobežošanu, pievienojot bankai pieprasījumu kopijas un dokumentus, kas apstiprina jūsu neiesaistīšanos FZ- 115.
