Bankas iekšējās informācijas turētājs ir fiziska vai juridiska persona, kurai ir piekļuve konfidenciālai informācijai. Īpaši noteikumi ievieš ierobežojumus, kurus aizsargā mūsu valsts likumi. Ja tiek pārkāpti noteikumi, personas var saukt pie kriminālatbildības vai administratīvās atbildības.
Bankas iekšējais tulkojums no angļu valodas tiek tulkots kā "iekšpusē". Šī ir persona ar pabalstu, kas darbojas savās interesēs. Viņš var tieši vai netieši iegūt jebkādu konfidenciālu informāciju, izmantojot savu oficiālo nostāju. Iegūto informāciju var izmantot gan privilēģiju iegūšanai gan pašā bankā, gan ārpus tās.
Iekšējās personas ir:
- finanšu iestādes darbinieki;
- akcionāri;
- akcionāri;
- Direktoru padomes locekļi;
- revīzijas komisijas locekļi;
- ziņu aģentūras;
- citas personas, kas ietekmē kapitāla daļu.
Bieži vien iepriekšminēto kategoriju tuvus cilvēkus sauc arī par iekšējiem cilvēkiem, kuri informāciju var saņemt un izmantot pēc saviem ieskatiem.
Neietver iekšējo informāciju, kas kļuvusi pieejama neierobežotam skaitam cilvēku, kā arī informāciju, kas iegūta, pamatojoties uz publiski pieejamu pētījumu informāciju. Pēdējo atspoguļo prognozēšana, novērtēšanas darbības un ieteikumi.
Informāciju, kas satur konfidenciālu informāciju, bez maksas sniedz valsts iestādes pēc pieprasījuma. Pēdējie jāparaksta pilnvarotai personai, jānorāda informācijas izpaušanas mērķis un to sniegšanas laiks.
Banku mijiedarbības ar iekšējiem īpatnības
Katrai finanšu iestādei ir savs iekšējās informācijas saraksts. Parasti tā ietver informāciju:
- par akcionāru sapulces sasaukšanu un rīkošanu;
- padomes sēdes darba kārtība;
- priekšlaicīga vienīgās izpildinstitūcijas pilnvaru izbeigšana;
- ārkārtas sanāksmju rīkošana;
- kontrolētu organizāciju rašanās;
- klientu pasūtījumi saistībā ar darījumiem un līgumiem utt.
Katra banka sastāda iekšējo personu sarakstu. Pēc tam šādām personām tiek noteikti ierobežojumi. Ja tos pārkāpj, ir iespējama kriminālatbildība un administratīvā atbildība.
Paziņošanas sistēmas izmantošana, strādājot ar iekšējiem lietotājiem
Šādiem pilsoņiem, izmantojot finanšu instrumentus, lai gūtu peļņu, 10 dienu laikā jāiesniedz paziņojums Krievijas Bankai. Iemesls tam var būt gan konkrētas finanšu iestādes, gan Krievijas Bankas prasība un rīkojums.
Vienā paziņojumā varat ziņot par vairākiem darījumiem vienlaikus. Ja papīra vide sastāv no vairākām loksnēm, katrai no tām jābūt iesietām un numurētām. Pirms oficiālā papīra nosūtīšanas pilsonis paraksta katru lapu.
Iekšējās personas var būt ne tikai privātpersonas, bet arī juridiskas personas. Šajā gadījumā dokumentu apstiprina zīmogs, ko apliecina pilnvarotas personas paraksts.
Procedūra piekļuvei informācijai
Piekļuve šādai informācijai ir atļauta tikai personām, kuras ir norādītas īpašā sarakstā. Parasti ar šādiem pilsoņiem tiek slēgti darba, civiltiesiskie līgumi. Informācijas izmantošanas noteikumus un ierobežojumus var izklāstīt amatu aprakstos vai papildu līgumos.
Kontrole par norādīto noteikumu ievērošanu tiek uzticēta īpašām informācijas tehnoloģiju drošības nodaļām. Viņi uzrauga ievērot noteikto konfidencialitātes režīmu, veic pasākumus, kuru mērķis ir slēpt noteiktu informāciju no piekļuves plašam cilvēku lokam.
Banka ir atbildīga par nepieciešamo tehnisko un organizatorisko apstākļu nodrošināšanu, lai ievērotu režīmu. Tajā pašā laikā viņš var veikt īpašas procedūras, kuru mērķis ir informācijas aizsardzība. Tie ietver tehnisko aizsardzību, piekļuves ierobežošanu nepiederošām personām, speciālistu darba vietu un teritoriju, kurās glabājas dokumenti, aizsardzību.
Noslēgumā mēs atzīmējam: dažreiz persona nejauši iegūst piekļuvi iekšējās informācijas informācijai. Šajā gadījumā viņam jāpārtrauc ar to iepazīties, jāveic visas iespējamās darbības, lai tā būtu konfidenciāla.
