Katrai firmai ir tiesības paturēt tikai ierobežotu skaidras naudas daudzumu. Šis ierobežojums attiecas uz aizdevumu summu, mērķdotācijām, ieņēmumiem no preču un pakalpojumu pārdošanas. Izņēmums ir summas, kas paredzētas algām, sociālajiem pabalstiem un stipendijām, taču arī šo naudu kasē var glabāt ne ilgāk kā trīs darba dienas. Tikai Tālo ziemeļu un līdzvērtīgu apgabalu uzņēmumos - 5 darba dienas. Šajā periodā ietilpst diena, kad nauda tiek saņemta bankā. Pēc šo termiņu beigām nauda ir jāatdod bankai.
Instrukcijas
1. solis
Lai noteiktu limitu, iesniedziet banku, kas apkalpo jūsu uzņēmumu, norēķinu noteiktajā formā. Ja jūsu uzņēmumam ir vairāki norēķinu konti dažādās bankās, sazinieties ar izvēlēto banku. Pēc sava uzņēmuma limita summas iestatīšanas jums jāinformē visas bankas, kurās ir konti. Limita aprēķins ir sniegts divos eksemplāros. Katrā eksemplārā banka norāda noteikto limita summu un tās iztērēšanas mērķi jūsu organizācijai. Norādīto summu var ņemt skaidrā naudā no ieņēmumiem, kas saņemti pie kases.
2. solis
Aprēķina sākumā norādiet organizācijas nosaukumu un konta numuru, bankas nosaukumu. Lai aprēķinātu limita rādītājus, izmantojiet ieņēmumu summu 3 mēnešus. Apsveriet visu naudu, kas nonāk kasierī - aizdevumus, mērķtiecīgus ieņēmumus un citus līdzekļus, jo, pārbaudot limitu, banka ņem vērā visu naudas summu.
3. solis
Daliet ieņēmumu summu par trim mēnešiem ar darba dienu skaitu šajā periodā. Tas ļauj noteikt vidējos dienas ieņēmumus un dalīt ar darba stundu skaitu - vidējo stundu.
4. solis
Nosakiet skaidras naudas summu, kas iztērēta mājsaimniecības vajadzībām, ceļa un citiem izdevumiem, izņemot algas un sociālos pabalstus. Aprēķiniet vidējos dienas izdevumus, dalot izdevumu summu ar darba dienu skaitu attiecīgajā periodā.
5. solis
Nosakiet un norādiet ieņēmumu pārsniegšanas termiņu. Limitu nosaka banka atkarībā no attāluma starp uzņēmumu un banku un no iespējas iekasēt vakarā vai tikai reizi pāris dienās. Banka nosaka šādu limitu, pie kura attiecīgais uzņēmums var darboties normālā režīmā līdz iekasēšanas brīdim.
6. solis
Turpmākajās aprēķina rindiņās norādiet pieprasīto limita summu. Vēloties nodrošināties pret neparedzētiem izdevumiem, uzņēmums parasti pārvērtē pieprasīto limita summu. Bankas to neliedz.
7. solis
Tālāk aprēķinā norādiet skaidras naudas ieņēmumu izlietošanas mērķi. Jūs varat norādīt - algu, sociālos pabalstus, iepakojuma iegādi, ceļa un cita veida izdevumus pēc šī uzņēmuma ieskatiem.
8. solis
Ir iespējams iegūt atļauju iztērēt skaidras naudas limitu tikai tad, ja uzņēmumam nav parādu visos līmeņos.
9. solis
Limita aprēķina aizpildīšana tiek pabeigta katru gadu. Par atļautās robežas pārsniegšanu ir paredzētas naudas sodu un administratīvo sodu sistēmas.
