Vēlme nopelnīt naudu ir viens no cilvēka evolūcijas virzītājiem. Ja agrāk uzņēmuma izveide bija visizdevīgākais veids, kā aizsargāt un palielināt savus līdzekļus, šodien ir rīki, kas ļauj nopelnīt naudu atvaļinājuma laikā. Vērtspapīru ēra tikai sākas.
Īsa ieguldījumu vēsture
Ilgu laiku aizdevumi ir bijuši galvenais ieguldījumu instruments. Iespējams, vienkāršākais veids, kā ieguldīt valūtas maiņas laikmetā (pirms cilvēce izdomāja naudu), bija "savtīga labdarība". Veiksmīgs pārtikas ražotājs īslaicīgu grūtību (laika apstākļu, militāro apstākļu) dēļ varētu izbarot spēcīgus cilvēkus. Vēlāk izdzīvojušais kļuva par viņu lauku strādnieku vai palīdzēja grūtos laikos.
Renesanses laikā Florences Medici tirgotāji, noguruši no tirdzniecības, kļuva par "naudas mainītājiem", ieguldot būvējamos nekustamajos īpašumos un jaunajos uzņēmumos. Pat tajā laikā kļuva “modē” iegādāties monopolus - vērtspapīrus, kas ļauj bez konkurentu iejaukšanās iesaistīties jebkurā nozarē.
Mūsdienu tirgus sastāv no miljoniem darījumu dienā. Katru dienu tiek izveidoti tūkstošiem uzņēmumu, kas bankrotē. Daudzu no tām akcijas, kā arī valstu un nozaru vērtspapīri tiek kotēti (tiem ir viena cena) biržā.
Tiešās investīcijas
Tiešās obligācijas galvenokārt izmanto pasaules vadošie investori. Investori ir dažādi. Riska kapitālisti iegulda "jaunizveidotajos uzņēmumos" - trauslākajos uzņēmumos, kuru sastāvā ir 1-2 uzņēmēji, 0-5 darbinieki un viena "superideja". Viņi novērtē uzņēmuma panākumu iespējamību ar aci un ņem lielāko daļu uzņēmuma par neko. Tomēr viņu risks ir pat 90 procenti. Citiem vārdiem sakot, deviņi no desmit jaunajiem uzņēmumiem neizdzīvo. Viena un tā paša riska ieguldītāja rentabilitāti veido viņu panākumi 10% apmērā no izvēlētajiem uzņēmumiem.
Portfeļa ieguldījums
Labi investori parasti izvairās no īsām pozīcijām (ātrās likmes), samazina zaudējumus un analizē visu tirgu. Mūsdienu finanšu "ekosistēma" ir trausla - viena uzņēmuma krišana var "ķēdīt" izraisīt krīzi citās nozarēs. Dažreiz akciju cenu korelācijas (attiecības, mainīgo attiecības) nav acīmredzamas: krīzes laikā riepu ražotāja kritums var ietekmēt akustiskos uzņēmumus (automašīnu akustiku).
Finanšu "bārs"
Svaru princips iesaka 80% -90% uzglabāt drošākajos instrumentos (nauda, dārgmetāli, nekustamais īpašums), savukārt 20% -10% vajadzētu "strādāt pilnībā". Visriskantākos "zemos procentus" var ievietot jaunattīstības valstu rentablās obligācijās, sarežģītos atvasinātajos instrumentos (kredītinstrumentos) utt.
To izmanto daudzi pieredzējuši investori, paturot līdz 90% sava "budžeta" skaidrā naudā un valsts obligācijās. Neliela daļa ietaupījumu tiek glabāti riskantākajos instrumentos, topošo uzņēmumu akcijās un to akcijās.
