Savstarpējo ieguldījumu fonds (MIF) ir efektīvs ieguldījumu instruments, ko privātie ieguldītāji var izmantot, lai palielinātu savu kapitālu. Izvēloties šo finanšu instrumentu, katrs ieguldītājs vadās pēc savām cerībām un mērķiem, tomēr ir vispārīgi ieteikumi, pēc kuriem ieguldītājs var izvēlēties sev labāko investīciju variantu.
Instrukcijas
1. solis
Savstarpējo ieguldījumu fonda izvēle sākas ar ieguldījumu mērķa noteikšanu. Nosakiet ieguldījuma apjomu un ilgumu. Piemēram, jūs varat ieguldīt nelielu naudas summu un uz īsu periodu, šajā gadījumā labākā izvēle būtu atvērts kopfonds. Ja esat gatavs ilgstoši ieguldīt ievērojamu naudas summu (virs 100 tūkstošiem rubļu), tad labāk izvēlēties slēgto vai intervālu kopfondu. Atcerieties, ka jo augstāka ir ieguldījumu atdeve, jo lielāks ir ieguldījumu risks. Akciju fondi un indeksu fondi tiek uzskatīti par visriskantākajiem, taču šie ieguldījumu instrumenti to akcionāriem var dot vislielāko atdevi. Jaukti ieguldījumu fondi nodrošina vidēju ienesīgumu ar mērenu riska pakāpi, šādi fondi dažādo ieguldījumu portfeli un iegulda akcionāru līdzekļus finanšu instrumentos ar dažādu riska līmeni. Obligāciju fondi nodrošina zemāko ienesīgumu pie zemākā riska līmeņa.
2. solis
Pēc tam, kad esat definējis savus ieguldījumu mērķus un stratēģiju un izvēlējies fonda veidu, jums jāizvēlas uzticama pārvaldības sabiedrība. Viena pārvaldības sabiedrība var strādāt ar vairākiem fondiem, tās uzdevums ir veiksmīgi izvietot ieguldītāju līdzekļus dažādos finanšu instrumentos. Fonda uzticamība ir atkarīga no uzņēmuma uzticamības, tāpēc tikai tām organizācijām, kuras šajā jomā strādā vismaz 5 gadus, vajadzētu uzticēties saviem līdzekļiem.
3. solis
Izvēloties konkrētu fondu, jums jāpievērš uzmanība rentabilitātei. Šis rādītājs ļauj tikai virspusēji novērtēt fonda efektivitāti, tomēr iesācējs ieguldītājs =, kā likums, uz to koncentrējas. Lai pieņemtu pareizo lēmumu, analizējiet akciju vērtības izmaiņu dinamiku vairāku gadu laikā un salīdziniet to ar akciju indeksu dinamiku.
4. solis
Lai veiktu dziļu kopfonda darbības novērtējumu, varat papildus izmantot analītiskos rādītājus. Investīciju fondu reitingu pamatā ir trīs galvenie rādītāji. Alfa koeficients parāda fonda vērtspapīru portfeļa vidējo atdevi, kas tiek salīdzināta ar atsauces ieguldījumu portfeļa ienesīgumu. Noteiktu akciju indeksa vērtību var uzskatīt par standartu. Ja šim koeficientam ir pozitīva vērtība, tad fonda vidējā atdeve uz noteiktu periodu pārsniedza indeksa ienesīgumu, tāpēc fonda pārvaldība bija efektīva. Beta koeficients atspoguļo tirgus ietekmi uz fonda darbības rezultātiem. Jo augstāks ir šis rādītājs, jo spēcīgāka ir tirgus ietekme uz fondu un lielāks ir fonda ieguldījumu portfeļa risks. Sharpe Ratio ļauj novērtēt riska pārvaldības efektivitāti. Jo augstāka šī attiecība, jo vairāk fonda ienesīgums pārsniedz risku. Negatīva Šarpa koeficienta vērtība norāda uz neefektīvu fonda pārvaldību.
5. solis
Šo analītisko rādītāju vērtību eksperti aprēķina, pamatojoties uz statistikas datiem, taču jebkurš privāts ieguldītājs publiskajā telpā var atrast kopfondu reitingus, norādot šos koeficientus.
